2025年以来，银行业监管明显收紧。日前，国家金融监督管理总💯局发布一批处罚，指向8家银行和2家理财机构，合计罚没金额1.😡6亿元。不久前的9月5日，华夏银行领到一张8725万元罚单，😀为年内金额之最。 业内普遍认为，年内监管对银行机构监管🔥态势趋严，呈现对个人追责力度加大、处罚手段多样化、高额罚款频🤗现等特点。 1.6亿元罚单落向10家机构 202💯5年以来，银行业监管明显收紧。9月12日，国家金融监督管理总😂局发布行政处罚信息：广发银行、恒丰银行、中信银行、光大银行、😍建设银行、民生银行、招商银行、中国进出口银行、华夏理财、信银😉理财10家金融机构因业务违规被合计罚款1.629亿元，其中8🙌家为银行机构。 从罚单内容来看，处罚涉及贷款、票据、理😡财、同业等业务管理不审慎，以及监管数据报送不合规，包括广发银🚀行、恒丰银行等。部分机构业务拓展缺乏风险识别机制，信贷审批、😢资产分类、资金流向监控未完全符合审慎经营要求。 从额度🤩来看，金额覆盖范围广，单笔罚款达数千万元。其中，广发银行被罚🙌6670万元，恒丰银行6150万元，中信银行550万元，光大👏银行430万元，建设银行290万元，民生银行590万元，招商🤗银行60万元，中国进出口银行130万元。 此外，理财公🔥司同样未能幸免。罚单显示，华夏理财因投资运作不规范、系统管控💯不到位，被罚1200万元；信银理财因理财产品名称不规范、投资🥳比例不符监管要求，被罚220万元。 华夏银行接年内最大😎罚单，行业警示明显 9月5日，国家金融监管局官网发布通😜告，华夏银行及相关责任人员因贷款、票据、同业等业务管理不审慎😴，以及监管数据报送不合规，被罚8725万元。相关责任人陈成天😂、刘建新受到警告，钱建华、何羽、吕玉梅、涂超被警告并罚款20🤩万元。 法询金融研究院认为，这一罚单具有明显标志性。根🤩据统计，此次8725万元罚单金额为2025年以来单笔罚款之最😀。与此同时，华夏银行及分支机构年内累计罚款已超过1亿元，占监🤩管部门罚款总额的重要比例。此外，自2023年监管总局成立以来❤️，仅次于中信银行2.47亿元的罚单，为股份制银行第二大单笔处🎉罚。 历史案例显示，华夏银行此前多次因内部控制及业务管🥳理漏洞被罚。例如，温州分行因贷款“三查”不到位、信贷资金挪用💯、违规发放借名贷款被罚170万元；深圳分行因不良资产转让业务😡违规、内部控制不足及信贷资产分类不审慎被罚560万元。872😀5万元罚单，是前期违规问题的集中体现，也是监管对银行整体风险😀管理的持续关注。 年内监管趋严 记者注意到，今年😉以来，监管对银行机构监管态势趋严。企业预警通数据显示，在20💯25年上半年，央行、金融监管总局、外管局及其派出机构累计向整❤️个金融行业开具了2759张罚单（其中包含针对个人的罚单），罚😜没金额总计高达7.89亿元，受到处罚的银行数量达到576家。🙄 上述罚单呈现新特点。个人责任追究力度明显加大。监管数😂据显示，今年上半年，共有1675名从业人员受罚，其中46人被🌟终身禁业。业内罕见的“双红牌”现象开始出现，同一人在不同机构🙄因类似违规问题被处罚两次。根据公开信息，曾任职延安农商行董事🥳长、延长县农信联社理事长的高小鹏，因贷款“三查”不到位，均被❤️处以禁业8年的处罚。 7月18日，国家金融监管总局官网🤩公布消息，上海浦发银行北京分行因存在以不正当手段发放贷款、贷🤩款业务严重违反审慎经营规则等两项违规行为，被处以245万元罚🤯款。同时，相关责任人刘某某、毕某分别被警告并处以40万元、2🔥0万元罚款。监管强调，从业人员必须承担主体责任，违规成本直击😅职业生涯。 与此同时，处罚手段多样化，包括警告、罚款、😢责令改正、取消任职资格、禁止从业等。监管高压不仅针对传统业务😎，也覆盖互联网贷款、理财、债转股等创新业务。金融机构若内部控🤩制不完善，违规风险可能迅速演变为高额罚款和个人问责双重压力。😍 此外，高额罚款成为常态，千万级罚单频现。今年上半年，😂农业银行因占压财政存款或资金，违反信用信息采集、查询及客户身😢份识别义务等多重原因，被处于5160.54万元罚款。政策性银😘行中国进出口银行也在上半年领到一张1810万元罚单。浙商银行😴、民生银行、光大银行均遭千万元级别处罚。 原标题10家🌟金融机构被罚1.6亿元，个人追责力度也明显加大 来源第🙄一财经返回搜狐，查看更多

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根据《深圳市员工工资支付条例》第五十五条第一款第（二）项、《🚀深圳市人力资源和社会保障行政处罚裁量基准》附表序号59（裁量😡阶次：从重），对和合信诺拖欠员工工资的违法行为，给予罚款人民🚀币41000元整的行政处罚。 近日，深圳市和合信诺大数😆据科技有限公司（以下简称和合信诺）因拖欠员工工资被处罚。 🤯 深圳市南山区人力资源局深（南）劳监罚（2025）049号😴显示，和合信诺未按照劳动合同的约定或者国家规定及时足额支付2🙄025年1月份至3月份工资，涉及员工39人，累计112人次，🔥合计191.48万元。经劳动保障部门责令限期改正，逾期未改正😂。 根据《深圳市员工工资支付条例》第五十五条第一款第（🚀二）项、《深圳市人力资源和社会保障行政处罚裁量基准》附表序号😂59（裁量阶次：从重），对和合信诺拖欠员工工资的违法行为，给❤️予罚款人民币41000元整的行政处罚。 官网显示，和合👏信诺作为中国首家专注监管合规领域的人工智能公司，为金融机构提🎉供基于新一代人工智能技术的监管合规体系战略规划设计及实施、合😍规数据资产构建及管理、合规系统及监测平台建设等解决方案产品和😢专业服务。和合信诺核心创始团队来自花旗银行等全球领先的金融机😴构资深业务和技术专家，招商银行旗下全资子公司招银国际是和合信😡诺公司主要股东之一。 工商信息显示，和合信诺大股东为杨😴寿姗，其同时担任董事长、总经理的角色。杨寿姗出生于1983年😂，安格利亚鲁斯金大学硕士，2017年4月至今，在和合信诺任董🔥事长；2019年3月至今，在深圳市和阖智能科技合伙企业（有限😢合伙）任执行事务合伙人；2019 年7月至今在深圳中哲信息技😁术咨询合伙企业（有限合伙）任执行事务合伙人。 近日杨寿😉姗刚获提名成为上市公司青云科技的独立董事，青云科技是企业级云😜服务商与数字化方案提供商，创立于2012年。 和合信诺😅其他股东还包括B轮融资加入的招银国际和早期投资方启赋资本、歌👍斐资产。工商信息显示，机构股东中占股比例最大的为招银国际旗下😜深圳市招银通明成长股权投资基金合伙企业（有限合伙），占股比例🤩9%左右，招银国际为招商银行全资附属机构。 公开信息显🤔示，和合信诺客户包括天津银行、上海农商银行、乌鲁木齐银行、福🙌建省农信社等。其中天津银行的AI合规官项目、上海农商银行的智😁能合规管理系统均为今年合作。返回搜狐，查看更多