贝森特直指美联储存在“使命蔓延”与“机构臃肿”的问题，将其比👏作“逃出实验室的致命病毒”，要求展开无党派审查并剥离其银行监😴管权。 美国财政部长贝森特上周五呼吁对美联储进行全面改🔥革，称这家央行正受“使命蔓延”（mission creep）😘与“机构臃肿”（institutional bloat）问题😆困扰。 在《华尔街日报》（The Wall Stree🤔t Journal）发表的一篇措辞尖锐的评论文章中，贝森特将😡美联储比作“逃出实验室的致命病毒”，认为必须将其“重新关进牢😆笼”。 这篇文章发布之际，特朗普政府正试图通过“宣称总😀统有权解雇美联储理事”来掌控美联储理事会。此前，特朗普曾持续🙄数月施压美联储主席鲍威尔要求降息，随后又以“涉嫌抵押贷款欺诈😉”为由解雇美联储理事库克。目前，库克已提起诉讼，阻止特朗普的😊解雇。 若库克被迫离职，且特朗普的经济顾问斯蒂芬·米兰😉（Stephen Miran）获得参议院批准，那么特朗普提名🤩的人选将在美联储理事会7个席位中占据4席多数——这意味着他们🤔可推动利率政策与银行监管领域的全面变革，也将让“美联储是否独⭐立于白宫”的问题陷入争议。 分析师表示，贝森特的文章旨🚀在为“掌控美联储”提供合理性依据。 一本关于美联储独立😍性的书的合著者马克·斯宾德尔（Mark Spindel）表示😍，“这一切都是为了掌控政府中最具权力的机构。” 美国国👏会在设立美联储时，特意设计了限制白宫影响力的机制：美联储理事😁任期为14年，且任期交错，需经参议院批准；仅在有“正当理由”😎（for cause）的情况下，才能解雇美联储官员。 😁贝森特在文章中称，美联储已失去美国民众的信任，“必须重新树立⭐作为独立机构的公信力，专注于实现通胀稳定、失业率低、利率温和🌟的核心目标”。 他呼吁对美联储展开“独立、无党派的全面🤯审查”，并提议剥离美联储对美国银行业的监管权。 200😆8年金融危机后，国会曾短暂考虑过一项由民主党提出的“剥离美联⭐储银行监管权”提案，但最终反而大幅扩大了美联储的监管权限。 😊 2008年金融危机中，美国银行业“大而不倒”的问题暴露😍，国会因此赋予美联储更严格的监管权力，包括对大型银行实施压力😍测试、设定资本金要求等。 “在所有银行监管机构中，美联😆储权力最大、权限最广，”研究公司资本阿尔法伙伴（Capita❤️l Alpha Partners）董事总经理伊恩·卡茨（Ia😍n Katz）表示。 根据贝森特的改革计划，美联储应仅😆专注于“宏观经济监测、最后贷款人流动性支持与货币政策制定”三⭐大领域。 贝森特提议的改革需通过立法实现，但卡茨认为，😍国会“极不可能”据此采取行动。 在利率政策方面，贝森特❤️表示，美联储在经济衰退时“通过资产负债表政策降息”的做法，“😎仅应在真正的紧急情况下使用”。 展开全文 他指出🔥，资产负债表政策已直接影响“经济中哪些部门能获得资金”，“干💯预了本应属于市场与民选官员的领域”。 贝森特称：“权力😊扩张催生了华盛顿的一种风气——在财政决策失误后，政府依赖美联😀储来‘兜底’。” 以下为《华尔街日报》刊登的贝森特所著😴文章的精简版。 正如我们在新冠疫情期间所见，实验室培育😎的实验产物一旦逃出牢笼，便可能造成巨大破坏，且难以收回。20🤯08年金融危机后，美联储推出的“非常规”货币政策工具，也以类🚀似方式改变了其政策体系，带来了难以预测的后果。 美联储😂的新运作模式，本质上是一场“功能增益”（gain-of-fu🤯nction）货币政策实验。非常规政策的过度使用、使命蔓延与😎机构臃肿，正威胁着央行的独立性。美联储必须改变方向：其标准政🥳策工具已变得过于复杂，难以管理，且理论基础存在不确定性。而目💯标明确、简单可衡量的工具，才是长期实现更好政策效果、维护央行😘独立性的最清晰路径。 人们或许会认为，2008年后推出👍的新工具与金融市场集中化，能让美联储更精准地判断经济走向；至😆少，这些新增职能应能让美联储更有效地引导经济。但事实并非如此😢：2009年，美联储预测2011年美国实际国内生产总值（GD👏P）增速将达到4%，但实际增速仅为1.6%。那段时期，美联储😅两年期GDP预测累计高估规模超过1万亿美元。反复的预测失误表🙄明，美联储对自身能力与扩张性财政政策的刺激效果过于自信。当特🎉朗普政府转向减税与放松监管政策时，美联储的预测又过于悲观——😍这暴露了其对有缺陷模型的依赖，以及对供给侧效应的忽视。 🙌 2008年金融危机期间及之后的多次干预，实际上为资产持有者😎提供了“隐性兜底”。这种有害循环导致国家财富向“已拥有资产的🙄群体”集中：企业领域中，大公司通过锁定低息债务蓬勃发展，而依🤯赖浮动利率贷款的小公司则在利率上升时陷入困境；房主因固定利率🤩抵押贷款，房产价值大幅上涨且基本不受利率影响；与此同时，被排😴除在资产市场之外、受通胀冲击最严重的年轻家庭与低收入家庭，却❤️错失了资产增值的机会。 美联储未能实现通胀目标，导致阶🤯层与代际差距扩大。其试图通过“财富效应”刺激增长的做法，最终😊适得其反。金融分析师凯伦·佩特鲁（Karen Petrou）🚀在2021年出版的《不平等的引擎》（Engine of In🎉equality）一书中写道：“极端的不平等清晰表明，财富效🎉应对富人极为有效，却给其他人带来了更严重的经济困境。” ⭐ 美联储影响力的扩大，对其独立性产生了深远影响。通过将职权延😴伸至传统上属于财政部门的领域，美联储模糊了货币政策与财政政策🙄的界限。央行的资产负债表政策直接决定“哪些部门能获得资金”，🤗干预了本应属于市场与民选官员的领域。而与财政部债务管理的纠缠😢，让人怀疑货币政策正被用于“满足财政需求”。 美联储的👏权力扩张催生了华盛顿的一种风气：在财政决策失误后，政府依赖美🤯联储来“兜底”。当总统与国会的政策失灵时，他们期待的是美联储⭐干预，而非承担责任。这种“别无选择”的局面，滋生了不负责任的😎扭曲激励。 监管越界进一步加剧了问题。《多德-弗兰克法🎉案》（Dodd-Frank Act）大幅扩大了美联储的监管范😴围，使其成为美国金融业的主导监管者。15年后的今天，结果令人🙄失望：2023年硅谷银行倒闭事件，暴露了“货币政策与银行监管😁职能合并”的风险。如今，美联储既监管银行、向银行放贷，又决定😍银行的盈利逻辑——这种不可避免的利益冲突模糊了责任边界，也危🎉及了自身独立性。 更合理的框架应重建专业化分工：赋予联🤗邦存款保险公司（FDIC）与货币监理署（OCC）主导银行监管😜的权力，而让美联储专注于宏观经济监测、最后贷款人流动性支持与😎货币政策制定。 美联储独立性的核心是公信力与政治合法性😅——这两者都因其“超越使命范围”而受损。过度干预导致了严重的😍分配失衡，削弱了公信力，也威胁了独立性。展望未来，美联储必须😁减少其对经济造成的扭曲：量化宽松（QE）等非常规政策仅应在真😜正的紧急情况下，与联邦政府其他部门协调使用。此外，还需对美联😘储整个机构展开“坦诚、独立、无党派的全面审查”，涵盖货币政策⭐、监管、沟通、人员配置与研究等所有领域。 美国当前面临😴短期与中期经济挑战，同时还要应对“央行将自身独立性置于危险境🥳地”的长期后果。美联储的独立性源于公众信任，因此必须重新致力😘于维护美国民众的信心。为保障自身未来与美国经济稳定，美联储必🔥须重新树立“独立机构”的公信力，专注于法定使命：实现充分就业😡、稳定物价与温和的长期利率。返回搜狐，查看更多

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